close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

2084.Денежно-кредитное регулирование учеб.-метод. пособие для практ. занятий и самост

код для вставкиСкачать
Министерство образования и науки Российской Федерации
Сибирский федеральный университет
ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
Учебно-методическое пособие
для практических занятий и самостоятельной работы
Электронное издание
Красноярск
СФУ
2012
УДК 336.74(07)
ББК 65.262я73
Д33
Составители: Н.С. Осколкова
Д33 Денежно-кредитное регулирование: учебно-методическое пособие для
практических занятий и самостоятельной работы [Электронный ресурс] /
сост. Н.С. Осколкова. – Электрон. дан. – Красноярск: Сиб. федер. ун-т,
2012. – Систем. требования: PC не ниже класса Pentium I; 128 Mb RAM;
Windows 98/XP/7; Adobe Reader V8.0 и выше. – Загл. с экрана.
Учебно-методическое пособие для практических занятий и самостоятельной
работы студентов по дисциплине «Денежно-кредитное регулирование» содержит перечень вопросов для обсуждения, примеры решений типовых задач по темам, задачи
для работы в малых группах, литературу по каждой изучаемой теме.
Предназначено для студентов 080105.65 «Финансы и кредит», специализации
080105.65.08 «Банковское дело», 080105.65.13 «Рынок ценных бумаг и биржевое дело»
очной и заочной форм обучения, изучающих дисциплину «Денежно-кредитное регулирование».
УДК 336.74(07)
ББК 65.262я73
© Сибирский
федеральный
университет, 2012
Учебное издание
Подготовлено к публикации редакционно-издательским
отделом БИК СФУ
Подписано в свет 31.05.2012 г. Заказ 8012.
Тиражируется на машиночитаемых носителях.
Редакционно-издательский отдел
Библиотечно-издательского комплекса
Сибирского федерального университета
660041, г. Красноярск, пр. Свободный, 79
Тел/факс (391)206-21-49. E-mail [email protected]
http://rio.sfu-kras.ru
2
Оглавление
1. Организационно-методический раздел
2. Содержание практических занятий
4
7
Содержание заданий для подготовки индивидуальных
и коллективных докладов по теоретическим вопросам дисциплины
21
Формы контроля
30
3
1. ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЙ РАЗДЕЛ
Денежно-кредитная политика наряду с фискальной политикой является
основным инструментом осуществления экономической политики государства.
В современных условиях особую актуальность приобретает исследование основ денежно-кредитной политики: механизма действия этого инструмента государственного регулирования экономики, условия воздействия, результаты его применения, а также потенциальные возможности в стабилизации экономики.
Дисциплина «Денежно-кредитное регулирование» предусматривает продолжение анализа экономических отношений в обществе, причем особым экономическим отношениям, складывающихся между центральным банком, банковской системой и реальным сектором экономики в процессе применения инструментов и методов денежно-кредитной политики.
Денежно-кредитное регулирование – неотъемлемая и важная составная
часть общего государственного регулирования экономики и одновременно один
из главных инструментов реализации государственной экономической политики.
Современному экономисту как никогда важно знать теоретические основы денежно-кредитного регулирования экономики, эффективность его методов и инструментов, правовые основы денежно-кредитного регулирования в РФ.
Будучи частью общей экономической политики, денежно-кредитная политика отражает закономерности и проблемы общественного развития, которые
невозможно рассматривать изолированно от состояния экономики в целом.
«Денежно-кредитное регулирование» как учебная дисциплина сочетает
в себе теоретический и практический аспекты денежно-кредитной политики,
теорию и организационные основы деятельности центрального банка, что позволяет глубже понять их значение и механизм использования в современной
экономической системе.
Наука о денежно-кредитной политике закладывает фундамент экономических знаний в важной области экономических отношений. Она дает основу
банковской профессии, профессии финансиста. В соединении с экономической
теорией, экономикой на микро- и макроуровнях и другими учебными дисциплинами данный курс формирует общие взгляды финансистов на суть, значение
и направление использования инструментов и методов денежно-кредитной политики в экономическом развитии. Вместе с такими направлениями науки, как
банковское дело, рассматривающее организацию деятельности коммерческих
банков, основы деятельности центрального банка, рассматривающее организацию его деятельности, а также правовые основы банковской деятельности,
данная дисциплина обеспечивает подготовку финансистов как специалистов
широкого профиля.
Недостаточное внимание к теоретическим и практическим аспектам денежно-кредитного регулирования приводит к недооценке его влияния на социально-экономические процессы, влечет за собой просчеты и ошибки в обосно 4
вании целей и задач денежно-кредитной политики, выборе адекватных инструментов и методов и, как следствие, низкую эффективность государственных
мер по достижению стабильного экономического роста и макроэкономической
устойчивости.
Целями курса в этой связи являются:
- изучение действующей в настоящее время в России системы денежнокредитного регулирования экономики и перспектив ее развития в условиях рыночной экономики;
-.рассмотрение основ организации денежно-кредитного регулирования:
структуры денежного оборота, денежной массы, инфляции, концепций денежно-кредитной политики;
- характеристика двухуровневой банковской системы как институциональной основы денежно-кредитного регулирования;
- изучение основных законодательных актов РФ, лежащих в основе проведения денежно-кредитной политики;
- анализ эффективности методов денежно-кредитного регулирования;
- исследование развития системы денежно-кредитного регулирования в
России; - характеристика особенностей проведения денежно-кредитного регулирования в некоторых зарубежных странах.
Задачи курса:
- рассмотреть основы организации денежно-кредитного регулирования: структуру денежного оборота, денежной массы, инфляции, концепций денежнокредитной политики;
- охарактеризовать двухуровневую банковскую систему как институциональную основу денежно-кредитного регулирования;
- изучить основные законодательные акты РФ, лежащие в основе проведения
денежно-кредитной политики;
- проанализировать эффективность методов денежно-кредитного регулирования;
- исследовать развитие системы денежно-кредитного регулирования в России;
-разобрать особенности проведения денежно-кредитного регулирования в некоторых зарубежных странах.
Методологической основой изучения дисциплины «Денежно-кредитное
регулирование» составляет системный подход: знания (знание конкретного
материала, терминологии, определений и т.п.); понимание (объяснение,
интерпретация, экстраполяция); применение (знание способов применения);
анализ (видение связей, структуры); синтез (проектирование деятельности);
оценка (профессиональные суждения).
5
В области воспитания личности целью преподавания дисциплины «Денежно-кредитное регулирование» является развитие творческих способностей,
социальной адаптации, коммуникативности, настойчивости в достижении цели.
По результатам изучения дисциплины студенты должны получить:
− знание теоретических основ организации кредитных, денежных отношений;
− знание организационно-правовых основ денежно-кредитного механизма
во всех сферах кредитно-денежной системы;
− знание механизма денежно-кредитного регулирования социальноэкономических процессов;
− знание современного банковского законодательства;
− знание содержания и направлений развития современной кредитноденежной политики;
− знание основных функций деятельности финансово-кредитных органов;
− знание принципов профессиональной оценки и этики при принятии решений, касающихся банковской деятельности;
− знание нормативных основ организации и проведения денежнокредитной политики.
Дисциплина ориентирована на владение технологиями и механизмами
использования базовых знаний при реализации профессиональных функций
(умения и навыки):
−
анализировать во взаимосвязи экономические явления, процессы и
институты в денежно-кредитной сфере экономики;
− выявлять проблемы экономического характера при анализе конкретных ситуации, предлагать способы их решения с учетом критериев социально-экономической эффективности, оценки рисков и возможных социальноэкономических последствий;
− рассчитывать на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы экономические и социально-экономические показатели;
− использовать источники экономической, социальной, управленческой информации;
− анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях, выявлять тенденции изменения социально- экономических показателей;
− осуществлять поиск информации по полученному заданию, сбор,
анализ данных, необходимых для решения поставленных экономических задач;
− прогнозировать на основе стандартных теоретических и эконометрических моделей поведение экономических агентов, развитие экономических
процессов и явлений, на микро- и макроуровне;
6
− представлять результаты аналитической и исследовательской работы в виде выступления, доклада, информационного обзора, аналитического отчета, статьи;
− организовать выполнение конкретного порученного этапа работы;
− организовать работу малого коллектива, рабочей группы;
− разрабатывать проекты в сфере экономики и бизнеса с учетом нормативно-правовых, ресурсных, административных и иных ограничений.
−
2. СОДЕРЖАНИЕ ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАНЯТИЙ
Тема 1.1. Система денежно-кредитного регулирования (ДКР)
и ее элементы
Вопросы для обсуждения:
1. Определить основные элементы системы денежно-кредитного регулирования.
2. Характеристика целей денежно-кредитного регулирования, их обоснование.
3. Какие стратегии денежно-кредитной политики существуют.
4. Какие показатели могут являться объектами денежно-кредитного регулирования?
5. Почему в денежно-кредитной политике выделяют основные, промежуточные и операционные цели?
6. Что означает ценовая стабильность, каковы ее количественные характеристики?
7. Назовите возможные стратегии денежно-кредитной политики. В чем
преимущества и недостатки денежного таргетирования, прямого таргетирования инфляции, таргетирования валютного курса, процентной ставки?
8. В чем заключается специфика экспансионистской и рестрикционной,
проциклической и антициклической, дискреционной денежно-кредитной политики, временных лагов денежно-кредитной политики?
Пример задачи по теме:
На основании данных таблицы рассчитать значение денежных агрегатов
М0, М2, показателя Н, значение коэффициентов мультипликации, скорости обращения денег, коэффициента монетизации, наличности. Норматив отчислений
обязательных резервов – 10%
7
Таблица (млн. руб)
Элементы денежной массы
Количество наличных денег в резервных фондах РКЦ
Количество наличных денег в оборотных кассах РКЦ
Количество наличных денег в кассах предприятий
Количество наличных денег на руках у населения
Количество наличных денег в оборотных кассах коммерческих банков
Количество наличных денег в пути
Остаток ссудной задолженности на счетах центрального
банка
Количество денег на расчетных, текущих, бюджетных счетах предприятий и организаций в коммерческих банках
Количество денег на срочных счетах предприятий и организаций в коммерческих банках
Остаток судной задолженности на счетах коммерческих
банков
ВВП
На начало
года
100
50
20
10
35
На конец
года
150
60
30
15
30
5
70
10
100
300
350
250
200
350
300
3000
3500
Решение:
М0 (н.г.) = 20+10=30 млн.руб.
М0 (к.г.) = 30+15=45 млн. руб.
М2(н.г.) = 20+10+300+250 = 580 млн. руб.;
М2(к.г.) = 30+15+350+200 = 595 млн. руб.
Н (н.г.) = 30+35+5+0,1*(300+250)=125 млн.руб.
Коэффициент изменения денежной массы = М2(к.г.) /М2(н.г.) = 595/580 = 1,03
Коэффициент денежной мультипликации = М2 (н.г.)/Н (н.г.) = 4,64
Коэффициент банковской мультипликации = М2 (к.г.)/(М2 к.г. – М0 н.г.) = 1,05
Коэффициент наличности = М0 (н.г.)/М2 (н.г.) = 30/580 = 5%
Скорость обращения денег = ВВП/М2 (н.г.) = 3000/580 = 5,1 (оборотов в год)
Коэффициент монетизации экономики = М2 (н.г.)/ВВП = 19,3%.
Примеры тестовых заданий для самоконтроля:
1. Денежный агрегат М3 по методике БР включает:
А) М2 + ценные бумаги;
Б) М2 + вклады в иностранной валюте;
В) М2 + касса КБ;
Г) М2 + обязательные резервы КБ в ЦБ.
2. К факторам, влияющим на предложение денег относятся:
а) спрос на финансовые активы;
б) розничный товарооборот;
в) скорость обращения денег;
г) поступления налогов и сборов;
д) все ответы верны.
8
3. Методы ДКП классифицируются на следующие виды:
а) селективные;
б) косвенные;
в) административные;
г) бюджетные.
4. Целями денежно-кредитной политики центрального банка являются:
а) устойчивость денежной единицы;
б) устойчивость государственного бюджета;
в) равновесие платежного баланса;
г) равновесие баланса центрального банка.
5. К методам денежно-кредитной политики центрального банка относятся:
а) девизная политика;
б) залоговая политика;
в) дисконтная политика;
г) политика цен.
Литература:
1. Гражданский кодекс РФ. Часть первая от 30.11.1994 №52-ФЗ.
2. Гражданский кодекс РФ. Часть вторая от 26.01.1996 №15-ФЗ.
3. Андрюшин С., Кузнецова В. Денежно-кредитная политика центральных бан-
ков в условиях глобального финансового кризиса// Вопросы экономики. –
2010. - № 6 с. 69 – 87.
4. Андрюшин С., Кузнецова В. Денежно-кредитная политика: время перемен//
Банковское дело. – 2010. - № 9 с. 6 – 11
5. Андрюшин С., Кузнецова В. Денежно-кредитная политика: время перемен//
Банковское дело. – 2010. - № 10 с. 42 – 46
6. Бурлачков В. Инфляция и качество экономической среды// Банковское дело.
– 2009. - № 2 с. 42 – 47.
7. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учебное пособие/ С. Р. Моисеев. – 2-е изд., перераб. и доп. - Москва: МФПА, 2011.- 779с.
8. Денежно-кредитный энциклопедический словарь/С. Р. Моисеев. – Москва:
Дело и Сервис, 2006.-383 с.
9. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 6-е изд., стереотип. Москва: КНОРУС, 2007.- 559с.
10. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 9-е изд., стереотип. – Москва: КНОРУС, 2010.-559 с.
11. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие / под ред. О. И. Лаврушин. – 4-е изд., стереотип. - Москва: КНОРУС, 2010.-319с.
12. Деньги, кредит, банки: электронный учебник / под ред. О. И. Лаврушин. М.:
КНОРУС, 2010. – (Информационные технологии в образовании).
13. Дмитриева О., Ушаков Д. Инфляция спроса и инфляция издержек: причины
формирования и формы распространения // Вопросы экономики. – 2011. - № 3
с.23 – 37.
9
14. Иванченко И., Маслов А. Методологический эклектизм трансмиссионного
механизма денежно-кредитной политики// Вопросы экономики.- 2010. - № 12
с. 99 – 106.
15. Марьясин М. Ш. Еще раз об инфляции и подходах к ее измерению // Банковское дел. – 2009. - № 1 с. 24 – 29.
16. Организация деятельности центрального банка: электронный учебник / Г. Г.
Фетисов, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова. – Москва: КНОРУС, 2008.
17. Подколзина И. О влиянии стоимости активов на денежно-кредитную политику центральных банков// Деньги и кредит. – 2011. - № 7 с. 71 – 75.
18. Селищев А.С. Деньги. Кредит. Банки: учебник/ А. С. Селищев. - СанктПетербург: Питер, 2007.- 427с.
Тема 1.2. Основные концепции ДКП: теоретические аспекты
Вопросы для обсуждения:
1. Какие теоретические концепции лежат в основе государственной денежно-кредитной политики?
2. В чем сходство и различие в отношении применения денежнокредитной политики между кейнсианской и монетаристской экономическими
школами?
3. В чем заключаются разногласия кейнсианцев и монетаристов по поводу трансмиссионного механизма?
4. Каковы взгляды кейнсианцев и монетаристов на стабильность скорости обращения денег?
5. Какие факторы определяют эффективность применения положений
кейнсианской концепции денежно-кредитной политики?
6. Какие факторы определяют эффективность применения положений
монетаристской концепции денежно-кредитной политики?
Примеры тестовых заданий для самоконтроля:
1. Меры, предлагаемые сторонниками монетаристской теории денег, направлены на:
а) стимулирование ограничения спроса по сравнению с предложением товаров;
б) усиление роли денег в стимулировании спроса;
в) стимулирование накопления денег;
г) усиление роли денег в стимулировании предложения.
2. Кейнсианская теория денег предполагает:
а) стихийность процессов ценообразования и полное невмешательство государства в процесс установления цен;
10
б) активное участие государства в регулировании денежной массы и возможность ее увеличения для стимулировании занятости и деловой активности;
в) установление зависимости количества денег от золотовалютных запасов
страны;
г) недопущение роста денежной массы за счет проведения государством жесткой ДКП.
3. Представителем монетаристского подхода является:
а) Дж. М. Кейнс; б) М. Фридмен;
в) А. Маршалл;
г) И. Фишер.
Литература:
1. Гражданский кодекс РФ. Часть первая от 30.11.1994 №52-ФЗ.
2. Гражданский кодекс РФ. Часть вторая от 26.01.1996 №15-ФЗ.
3. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учебное пособие/ С. Р. Мои-
сеев. – 2-е изд., перераб. и доп. - Москва: МФПА, 2011.- 779с.
4. Денежно-кредитный энциклопедический словарь/С. Р. Моисеев. – Москва:
Дело и Сервис, 2006.-383 с.
5. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 6-е изд., стереотип. Москва: КНОРУС, 2007.- 559с.
6. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 9-е изд., стереотип. – Москва: КНОРУС, 2010.-559 с.
7. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие / под ред. О. И. Лаврушин. – 4-е изд., стереотип. - Москва: КНОРУС, 2010.-319с.
8. Деньги, кредит, банки: электронный учебник / под ред. О. И. Лаврушин. М.:
КНОРУС, 2010. – (Информационные технологии в образовании).
9. Организация деятельности центрального банка: электронный учебник / Г. Г.
Фетисов, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова. – Москва: КНОРУС, 2008.
10. Селищев А.С. Деньги. Кредит. Банки: учебник/ А. С. Селищев. - СанктПетербург: Питер, 2007.- 427с.
Тема 1.3. Банковская система как институциональная основа денежнокредитной политики
Вопросы для обсуждения:
1. Что собой представляет центральный банк и какова его роль в банковской
системе?
2. Назвать возможные пути возникновения центральных банков, привести примеры.
3. Охарактеризовать цели, функции и операции центрального банка.
4. Дать определение и назвать факторы независимости центрального банка.
11
5. Каковы основные характеристики индекса Цукермана, GTX- индекса и других индексов независимости центрального банка?
6. Дать определение и назвать факторы транспарентности (прозрачности) центрального банка.
7. Назовите классические принципы кредитования центральным банком банков?
8. Что представляет собой структура управления Банка России?
9. Какие вопросы деятельности Банка России относятся к компетенции Национального банковского совета и совета директоров?
Примеры тестовых заданий для самоконтроля:
1. Будучи банком банков ЦБ:
а) формирует структуру управления КБ;
в) хранит денежные средства КБ;
расчеты.
б) кредитует КБ;
г) осуществляет межбанковские
2. Под прямыми количественными ограничениями БР понимается:
а) установление % потолков по операциям банков; б) установление контингентов переучета векселей КБ;
в) установление ограничений на объем кредитования КБ под залог;
г) установление ограничений на операции КБ;
д) ) установление ограничений на количество КБ.
3. Существуют следующие пути возникновения (образования) центральных
банков:
а) эволюционный;
б) революционный;
в) административный;
г) рыночный;
д) косвенный.
4. Капитал центрального банка в современных условиях может принадлежать:
а) акционерам - небанковским учреждениям;
б) местным органам власти;
в) акционерам-предприятиям нефинансового сектора.
Литература:
1. Гражданский кодекс РФ. Часть первая от 30.11.1994 №52-ФЗ.
2. Гражданский кодекс РФ. Часть вторая от 26.01.1996 №15-ФЗ.
3. Закон РФ «О Центральном Банке РФ» № 86-ФЗ от 10 июля 2002 г. (с измене-
ниями и дополнениями).
12
4. Андрюшин С., Кузнецова В. Центральный банк как кредитор последней ин-
станции: новые вопросы теории денежно-кредитной политики// Вопросы
экономики. – 2010. - № 12 с. 74 – 87.
5. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учебное пособие/ С. Р. Моисеев. – 2-е изд., перераб. и доп. - Москва: МФПА, 2011.- 779с.
6. Денежно-кредитный энциклопедический словарь/С. Р. Моисеев. – Москва:
Дело и Сервис, 2006.-383 с.
7. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 6-е изд., стереотип. Москва: КНОРУС, 2007.- 559с.
8. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 9-е изд., стереотип. – Москва: КНОРУС, 2010.-559 с.
9. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие / под ред. О. И. Лаврушин. – 4-е изд., стереотип. - Москва: КНОРУС, 2010.-319с.
10. Деньги, кредит, банки: электронный учебник / под ред. О. И. Лаврушин. М.:
КНОРУС, 2010. – (Информационные технологии в образовании).
11. Кошель Н. В. Теоретико-методологические подходы к исследованию сущности центрального банка// Финансы и кредит. – 2010. - № 14 с. 10-15.
12. Мнацаканян Р. К вопросу о независимости центральных банков// Деньги и
кредит. – 2011. - № 8 с. 75 – 76.
13. Моисеев С. Кто и как принимает решения в центральном банке// банковское
дело.- 2010. - № 5 с. 40 – 45.
14. Организация деятельности центрального банка: электронный учебник / Г. Г.
Фетисов, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова. – Москва: КНОРУС, 2008.
15. Пономарева С. П., Лаптев А. В. Эволюция, проблемы и перспективы развития центральных банков // Финансы и кредит. – 2011. - № 3 с.20 – 32.
16. Селищев А.С. Деньги. Кредит. Банки: учебник/ А. С. Селищев. - СанктПетербург: Питер, 2007.- 427с.
Тема 1.4. Правовые основы денежно-кредитного регулирования
Вопросы для обсуждения:
1. Каковы правовые основы регулирования денежного оборота?
2. Что представляет собой система законов и положений, регламентирующих
денежно-кредитное регулирование в РФ?
3. Как развивалось законодательство, регламентирующее денежно-кредитное
регулирование в РФ?
4. Какова структура основного закона о Банке России?
5. Что определяет особенности юридического статуса Центрального банка РФ?
6. Какова структура Инструкции БР № 110-И от 16 января 2004 г. «Об обязательных нормативах банков»?
7. Каково экономическое значение нормативов, регламентируемых Инструкцией БР № 110-И от 16 января 2004 г. «Об обязательных нормативах банков»?
13
Примеры тестовых заданий для самоконтроля :
1. Вложения в государственные долговые обязательства РФ входят в:
а) 1 группу риска;
б) 3 группу риска;
в) 2 группу риска.
2. Оценка активов банка в соответствии с коэффициентами риска производится
для расчета следующего норматива:
а) Н1;
б) Н6;
в) Н2;
г) Н12.
2. Норматив Н2 определяется как:
Литература:
Гражданский кодекс РФ. Часть первая от 30.11.1994 №52-ФЗ.
Гражданский кодекс РФ. Часть вторая от 26.01.1996 №15-ФЗ.
Налоговый кодекс РФ. Часть первая от 31.07.1998 №146-ФЗ.
Налоговый кодекс РФ. Часть вторая от 05.08.2000 №117-ФЗ.
О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 03.02.1996 №17ФЗ.
6. Закон РФ «О Центральном Банке РФ» № 86-ФЗ от 10 июля 2002 г. (с изменениями и дополнениями).
7. Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» № 173-ФЗ от
10 декабря 2003 г. (с изменениями и дополнениями).
8. Инструкция Центрального банка РФ №110-И от 16 января 2004 г. «Об обязательных нормативах банков».
9. Положение ЦБ РФ «Об обязательных резервах кредитных организаций»
№342-П от 07.08.2009 г.
10. Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным
организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг»
№ 236-П от 4.08.03 г.
11. Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным
организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по
кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций» № 312-П от 12.11.2007 г.
12. Положение ЦБ РФ «О порядке проведения Центральным Банком РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ» № 203-П от
5.11.02 г.
13. Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным
организациям кредитов, обеспеченных золотом» №362 –П от 30.11.2010 г
14. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учебное пособие/ С. Р.
Моисеев. – 2-е изд., перераб. и доп. - Москва: МФПА, 2011.- 779с.
15. Денежно-кредитный энциклопедический словарь/С. Р. Моисеев. – Москва:
Дело и Сервис, 2006.-383 с.
1.
2.
3.
4.
5.
14
16. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 6-е изд., стерео-
тип. Москва: КНОРУС, 2007.- 559с.
17. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 9-е изд., стереотип. – Москва: КНОРУС, 2010.-559 с.
18. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие / под ред. О. И. Лаврушин. – 4-е изд., стереотип. - Москва: КНОРУС, 2010.-319с.
19. Деньги, кредит, банки: электронный учебник / под ред. О. И. Лаврушин. М.:
КНОРУС, 2010. – (Информационные технологии в образовании).
Тема 1.5. Эволюция денежно-кредитного регулирования в России
Вопросы для обсуждения:
1. Чем отличалась деятельность Государственного банка Российской империи
на первом этапе от модели центральных банков западных стран?
2. Какие изменения вносились в деятельность Государственного банка на различных этапах экономического развития России?
3. В чем состояли особенности функционирования центрального банка в советский период?
4. Какие проблемы возникали в деятельности Банка России в 1990-х годах?
Примеры тестовых заданий для самоконтроля:
1. Госбанк Российской Империи был основан в:
А) 1800 г.;
Б) 1861 г.;
В) 1860 г.;
Г) 1900 г.
2. Новым Законом 1990 г. «О Банке России» предусматривались следующие
изменения в деятельности Госбанка:
а) делегирование контрольной функции;
б) введение элементов ДКР экономики;
в) придание независимости в полном объеме;
г) введение некоторых элементов независимости.
3. Политика минимальных резервов БР применяется с:
А) 1991 г.;
б) 1992 г.;
в) 1993 г.;
г) 1994 г.
Литература:
1. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учебное пособие/ С. Р.
Моисеев. – 2-е изд., перераб. и доп. - Москва: МФПА, 2011.- 779с.
2. Денежно-кредитный энциклопедический словарь/С. Р. Моисеев. – Москва:
Дело и Сервис, 2006.-383 с.
15
3. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 6-е изд., стереотип. Москва: КНОРУС, 2007.- 559с.
4. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 9-е изд., стереотип. – Москва: КНОРУС, 2010.-559 с.
5. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие / под ред. О. И.
Лаврушин. – 4-е изд., стереотип. - Москва: КНОРУС, 2010.-319с.
6. Деньги, кредит, банки: электронный учебник / под ред. О. И. Лаврушин.
М.: КНОРУС, 2010. – (Информационные технологии в образовании).
7. Организация деятельности центрального банка: электронный учебник / Г.
Г. Фетисов, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова. – Москва: КНОРУС, 2008.
8. Селищев А.С. Деньги. Кредит. Банки: учебник/ А. С. Селищев. - СанктПетербург: Питер, 2007.- 427с.
Тема 1.6. Практические аспекты разработки денежно-кредитной политики
Банком России
Вопросы для обсуждения:
1. Как проводится разработка денежно-кредитной политики Банком России?
2. Каковы особенности применения методов денежно-кредитной политики в России?
3. Какое экономическое значение для устойчивости национальной валюты имеет сосредоточение налично-денежной эмиссии в едином центре?
4. Как прогнозируются потребности хозяйственного оборота в деньгах?
5. Как регулируется порядок ведения кассовых операций в коммерческих
банках и какое это имеет значение для эффективной организации национального денежного оборота?
6. Из каких элементов состоит система резервных требований? Каково
содержание каждого элемента?
7. Почему процентная политика является одним из основных рыночных
методов денежно-кредитной политики?
8. Как с помощью процентной политики центральный банк влияет на
предложение денег и спрос на деньги?
9. Почему политика открытого рынка является одним из основных рыночных методов денежно-кредитной политики?
10. Как используются операции РЕПО в политике открытого рынка?
16
Пример задачи по теме:
Определите результат проведенных кассовых операций.
Исходные данные (руб.)
Лимит оборотной кассы РКЦ
Остаток оборотной кассы на начало дня
Поступило от коммерческого банка «ХХХ» объявление на взнос наличными для подкрепления корреспондентского счета
Поступило от филиала Сбербанка РФ:
- денежный чек на получение средств для выплаты заработной платы
- платежное поручение на перечисление платежей в Пенсионный фонд
- платежное поручение на перечисление налоговых платежей
Поступил от предприятия связи денежный чек для выплаты пенсий и
пособий
250000
160000
140000
70000
27000
30000
30000
Решение: поступление денег в оборотную кассу = 140000+160000 = 300000
руб.;
Использование денег из оборотной кассы = 70000 + 30000 = 100000 руб.;
Сальдо операций = 300000 – 100000 = 200000 руб.;
Сумма лимита не превышена.
Примеры тестовых заданий для самоконтроля:
1. Изменение условий депозитной политики влечет за собой:
а) изменение размера собственного капитала КБ;
б) изменение размера кредитного портфеля КБ;
в) изменение размера свободных ресурсов в КБ;
г) изменение величины денежной массы в обращении.
2. Ломбардная ставка центрального банка используется в случае:
а) предоставления льготных кредитов коммерческим банкам;
б) предоставления кредитов коммерческим банкам под залог их активов;
в) помещения срочных депозитов коммерческих банков в центральном банке;
г) помещения депозитов коммерческих банков до востребования в центральном банке.
3. Одним из разделов «ОНЕГДКП» является:
А) прогноз основных показателей государственного бюджета;
б) прогноз основных показателей платежного баланса;
В) прогноз основных показателей баланса денежных доходов и расходов населения;
г) показатели денежной программы.
17
Литература:
1.
2.
3.
4.
5.
Гражданский кодекс РФ. Часть первая от 30.11.1994 №52-ФЗ.
Гражданский кодекс РФ. Часть вторая от 26.01.1996 №15-ФЗ.
Налоговый кодекс РФ. Часть первая от 31.07.1998 №146-ФЗ.
Налоговый кодекс РФ. Часть вторая от 05.08.2000 №117-ФЗ.
О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 03.02.1996
№17-ФЗ.
6. Закон РФ «О Центральном Банке РФ» № 86-ФЗ от 10 июля 2002 г. (с изменениями и дополнениями).
7. Инструкция Центрального банка РФ №110-И от 16 января 2004 г. «Об
обязательных нормативах банков».
8. Положение ЦБ РФ «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ» № 14-П от 5 января 1998 г.
9. Положение ЦБ РФ «Об обязательных резервах кредитных организаций»
№342-П от 07.08.2009 г.
10. Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным
организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» № 236-П от 4.08.03 г.
11. Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным
организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования
по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных
организаций» № 312-П от 12.11.2007 г.
12. Положение ЦБ РФ «О порядке проведения Центральным Банком РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ» № 203-П
от 5.11.02 г.
13. Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным
организациям кредитов, обеспеченных золотом» №362 –П от 30.11.2010 г
14. Андрюшин С., Кузнецова В. денежно-кредитная политика Банка России:
прогнозы и реалии// Банковское дело. – 2010. - №12 с. 12 – 17.
15. Белоглазова Г. Знак перехода к экономике роста и развития// Банковское
дело. – 2010. – № 12 с. 24 – 26.
16. Ведев А. Денежно-кредитная политика – программный документ// Банковское дело. – 2009. - № 12. С. 6 – 9.
17. Говтвань О. Нужна определенная смена парадигмы// Банковское дело. –
2010. - № 12 с. 20 - 23
18. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учебное пособие/ С. Р.
Моисеев. – 2-е изд., перераб. и доп. - Москва: МФПА, 2011.- 779с.
19. Денежно-кредитный энциклопедический словарь/С. Р. Моисеев. – Москва:
Дело и Сервис, 2006.-383 с.
20. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 6-е изд., стереотип. Москва: КНОРУС, 2007.- 559с.
18
21. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О. И. Лаврушин. – 9-е изд., стереотип. – Москва: КНОРУС, 2010.-559 с.
22. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: учебное пособие / под ред. О. И.
Лаврушин. – 4-е изд., стереотип. - Москва: КНОРУС, 2010.-319с.
23. Деньги, кредит, банки: электронный учебник / под ред. О. И. Лаврушин.
М.: КНОРУС, 2010. – (Информационные технологии в образовании).
24. Малкина М. Институты денежно-кредитного регулирования: противоречия
функционирования и развития// Финансы и кредит. – 2010. - №18 с. 2 – 11.
25. Мищенко С. В. Мировой опыт организации наличного денежного обращения // Финансы и кредит. – 2011. - № 21 с. 9 – 18.
26. Моисеев С. Конструирование процентной политики центрального банка//
Банковское дело. - 2009. - №12 с. 5 – 10.
27. Моисеев С. Денежно-кредитный цугцванг// Банковское дело. – 2010. - №
12 с. 6 – 9.
28. Юдина И. Вызовы для денежно-кредитной политики стран с формирующимися рынками// Финансы и кредит. – 2010. - № 34 с. 32 – 39.
29. Юров А. В. Налично-денежный оборот в периоды спада и подъема экономики // Деньги и кредит. – 2011. - № 1 с. 37 – 46.
Самостоятельная работа
Самостоятельная работа студентов по дисциплине «Денежно-кредитное
регулирование» организуется в следующих формах:
1. Самостоятельное изучение теоретического материала по темам и
разделам дисциплины. При подготовке к семинарским занятиям, выполнении
практических работ необходимо пользоваться конспектом лекций (учебным пособием), входящим в учебно-методический комплекс дисциплины, рекомендованной литературой основного и дополнительного списков, которая включает
научные труды ведущих специалистов, ученых и практиков (монографии,
учебники, учебные пособия). Для подбора литературы используются каталоги
научной библиотеки университета, методического кабинета экономического
факультета, Красноярской краевой научной библиотеки, ресурсы сети Интернет. В библиотеках имеются указатели литературы по различным темам, систематические и алфавитные каталоги, библиографические справочники.
При изучении теоретического материала по темам и разделам дисциплины необходимо использовать нормативные правовые акты (Кодексы, Законы
Российской Федерации и ее субъектов, Указы Президента, Постановления Правительства, Постановления органов местного самоуправления, приказы, письма, телеграммы, методические указания и рекомендации отраслевых министерств и ведомств), публикации периодической печати. Источником официальных публикаций нормативных документов федерального уровня является
«Российская газета», правовых актов Красноярского края – газета «Краснояр-
19
ский рабочий», нормативных актов органов местного самоуправления г. Красноярска – газета «Городские новости». При поиске правовой литературы студент должен использовать информационно-справочные системы, такие как
«КонсультантПлюс», «Гарант» и т.п. Помимо прочего, информационносправочные системы содержат тематически сгруппированные аннотации и подборки статей, официальные и профессиональные комментарии нормативных
актов.
При изучении литературы необходимо уделять особое внимание изучению всех вопросов, входящих в программу курса, а также подготовке ответов
на контрольные вопросы к семинарским занятиям, которые приводятся в учебном пособии по организации самостоятельной работы студентов, входящем в
учебно-методический комплекс дисциплины.
2. Подготовка индивидуальных и коллективных презентаций докладов по
теоретическим вопросам (реферат) . Эта часть работы осуществляется студентами с целью более детального (углубленного) изучения проблемных аспектов отдельных тем дисциплины. В учебном пособии по организации самостоятельной работы студентов, входящем в учебно-методический комплекс дисциплины, приводится перечень вопросов (тем) для подготовки индивидуальных
докладов и методические указания по их выполнению. По итогам проделанной
работы студент (утвержденная преподавателем группа студентов) готовят электронную презентацию с изложением основных результатов проведенного теоретического исследования.
3. Решение тестовых заданий. Данная форма самостоятельной работы
студентов является необходимым и неотъемлемым этапом подготовки к промежуточному и итоговому контролю знаний. Перечень тестовых заданий по
темам и разделам изучаемого курса, а также материалы по их выполнению
приводятся в контрольно-измерительных материалах по дисциплине, входящих
в учебно-методический комплекс.
4. Решение ситуационных задач. Перечень ситуационных задач по темам
дисциплины «Денежно-кредитное регулирование» приводится в контрольноизмерительных материалах, входящих в учебно-методический комплекс. Решение ситуационных задач необходимо для более полного освоения практической
части курса и играет существенную роль в формировании профессиональных
умений и навыков.
5. Подготовка эссе (рецензии на статью). Значение данного вида работы
состоит в том, что в процессе ее выполнения студент получает навыки самостоятельного проведения анализа получаемой экономической информации, демонстрирует умение делать выводы по результатам исследования, расширяет и
углубляет полученные теоретические знания.
Целью написания рецензии является критический разбор, анализ научной
статьи. Рецензия должна быть выполнена самостоятельно, четким и грамотным
языком и правильно оформлена.
20
СОДЕРЖАНИЕ ЗАДАНИЙ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ И КОЛЛЕКТИВНЫХ ДОКЛАДОВ ПО ТЕОРЕТИЧЕСКИМ ВОПРОСАМ ДИСЦИПЛИНЫ
Тема 1.1. Система денежно-кредитного регулирования (ДКР)
и ее элементы
1. Каковы основные цели денежно-кредитной политики? Какие сложности возникают у центрального банка при выборе основной цели денежно-кредитной
политики?
2. Назовите возможные промежуточные и операционные цели. Какие цели относятся к промежуточным и какие – к операционным? Каковы критерии выбора
промежуточных целей?
3. Почему в настоящее время все большее распространение получает концепция
ценовой стабильности как основной цели денежно-кредитной политики?
4. Что является конечной (основной) целью денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе?
5. Дайте характеристику трансмиссионного механизма денежно-кредитной политики. По каким каналам денежно-кредитная политика оказывает воздействие
на экономику?
6. Объясните, почему Банк России использует показатель базовой инфляции? В
чем смысл этого показателя?
При подготовке докладов необходимо обратить внимание на рассмотрение следующих вопросов:
- общее и различное между понятием «денежно-кредитное регулирование» и «денежно-кредитная политика»;
- различие между стратегической и текущей денежно-кредитной политикой, какие институты являются их носителями;
- что такое «магический четырехугольник» и какое значение он имеет
при определении целей денежно-кредитной политики;
- как могут сложиться конфликты целей при формировании денежнокредитной политики;
- что такое монетарный трансмиссионный механизм;
- что такое нулевая, прямая и косвенная трансмиссия.
Рекомендации по решению задачи. При решении задачи на агрегирование денежной массы обратить внимание на те элементы денежной массы, которые
не входят в состав денежных агрегатов. Для этого необходимо повторить порядок
эмиссии наличных денег, роль и характеристику резервных фондов и оборотных
касс РКЦ. Кроме этого необходимо учесть, что наличные деньги в пути относятся
к денежным средствам, находящимся в кассах банков; остаток ссудной задолженности на счетах в банках означает денежные средства на счетах по учету выданных кредитов.
21
Расчет денежных агрегатов и показателей денежного оборота осуществлять либо на начало, либо на конец года.
Рекомендации по написанию эссе. В качестве самостоятельной работы
по теме предусмотрено также выполнение студентами рецензии на научную
статью (эссе), посвященную вопросам данной темы курса. Статьи для рецензии
предоставляются преподавателем индивидуально каждому студенту.
Цель работы – развитие навыков критического анализа статьи и работы
с источниками.
Рецензия как законченная работа студента должна включать следующие
элементы.
Обосновать актуальность темы статьи. Указать приемы, используемые
автором статьи для проблематизации темы, обоснования ее актуальности. Отметить, есть ли в статье четкая преамбула или введение, где объясняется тема,
главный исследовательский вопрос или предмет анализа, цели, задачи, предвосхищается структура (последовательность) и основные идеи статьи.
Охарактеризовать структуру статьи. Отметить, логично ли выстроены
разделы работы. Описать содержательное наполнение структурных элементов
статьи. Раскрыть замысел именно той логики изложения материала (например,
дедуктивный или индуктивный способы раскрытия темы). Указать, как соотносятся структура, основное содержание и тема статьи.
Выявить главные аргументы автора и их обоснованность. Указывает ли
автор, каким образом и откуда получена эмпирические или теоретические доказательства (аргументы)? Если да, изложить, как получены доказательства. Отметить приемы подтверждения достоверности результатов.
Охарактеризовать исследовательские методы, используемые автором.
Указать, на какие теории опирается автор. Если автор упоминает это в тексте
явно, то на основе ключевых слов. Используемых выражений и проч. определить, в рамках какой теории или парадигмы рассуждает автор, в какой парадигме предпочитает работать.
Отметить, насколько информационная база статьи учитывает современную литературу по проблеме.
Использует ли автор статистический материал? Если да, то какого он
рода, как он оформлен, что иллюстрирует. Имеются ли иллюстративные материалы (доступность, наглядность, соответствие теме).
Определить, насколько содержательны или же формальны, поверхностны выводы или заключение. Добавляет ли статья что-то новое к исследованиям
на выбранную тему.
Отметить положительные и отрицательные стороны статьи. На какую
целевую аудиторию ориентирована статья, каков язык изложения (чисто академичный, научно-популярный, публицистический).
Каков характер работы (например, чисто теоретическая/эмпирическая,
фундаментальная/прикладная). Если статья содержит прикладные стороны, то в
чем они заключаются.
22
Выводы рецензента по анализируемой статье.
В ходе работы над рецензией необходимо придерживаться следующего.
Постараться творчески переосмыслить изученный материал и охарактеризовать его с привлечением наиболее ярких, но не длинных цитат их текста
рецензируемой статьи, комментариев рецензента «в развитие идей» или с критикой недостатков. С целью сформулировать критические замечания по тексту
статьи или выразить согласие с идеями автора, необходимо подкреплять свое
мнение, использую дополнительную литературу, обосновывать свои аргументы
цитатами из релевантных источников (не менее трех).
Ключевой задачей рецензента является не пересказ прочитанной статьи
и искусственная и жесткая вклейка дополнительных источников по принципу
«Также на эту тему публиковались такие-то авторы», а творческая работа, логичный и последовательный анализ рецензируемого текста.
Непременным условием является грамотное изложение текста рецензии.
Требования к оформлению. Титульный лист с указанием курса, вида работы – типовое оформление титульного листа курсовых работ.
Объем работы 2-3 стр. Оформление текста – шрифт TimesNewRoman, 14
пт, одинарный интервал.
Тема 1.2. Основные концепции ДКП: теоретические аспекты
1. Каковы особенности применения монетаристской концепции в России?
2. Привести примеры практического применения основных положений кейнсианской школы в денежно-кредитной политике.
3. Привести примеры практического применения основных положений монетаристской школы в денежно-кредитной политике.
4. В чем заключается сущность концепции современного монетаризма?
5. Какая концепция лежит в основе разработки современной денежнокредитной политики?
При подготовке докладов необходимо обратить внимание на рассмотрение следующих вопросов:
- основные положения кейнсианской школы и монетаризма;
- основополагающее уравнение кейнсианской школы, его структура;
- уравнение обмена, его значение в обосновании денежно-кредитной политики;
- «денежное правило» долгосрочной денежно-кредитной политики
Фридмена;
- кейнсианская структура спроса на деньги;
- факторы стабильности скорости обращения денег в монетаристской
концепции;
- условия эффективного применения монетаристской концепции денежно-кредитного регулирования.
23
Тема 1.3. Банковская система как институциональная основа денежнокредитной политики
1. Какие функции центрального банка являются самыми важными и почему?
2. Какую роль играет центральный банк в стабильности финансовой системы?
3. Почему важна независимость центрального банка?
4. По каким критериям можно оценить степень политической и экономической
независимости центрального банка?
5. Можно ли Банк России считать независимым и транспарентным центральным банком?
6. По каким критериям можно определить уровень транспарентности центрального банка?
7. Какие изменения в структуру управления Банка России внес Федеральный
закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 10 июля 2002 г.?
8. Каким образом центральный банк может воздействовать на элементы свободного резерва банка?
9. Каковы основные этапы развития банковской системы РФ?
При подготовке докладов необходимо обратить внимание на рассмотрение следующих вопросов:
- какие специфические черты присущи центральному банку в отличие от других финансовых посредников;
- какова роль центрального банка в банковской системе;
- можно ли разделить функции центрального банка между различными институтами;
- в чем заключаются отличия вариантов организационной структуры центрального банка;
- в чем состоит особенности правового статуса Банка России;
- какую роль играет экономическая независимость центрального банка;
- как влияют различные факторы на независимость центрального банка;
- какие статьи активов и пассивов баланса центрального банка являются важнейшими с точки зрения денежно-кредитной политики;
- каковы элементы свободного резерва коммерческого банка;
- чем характеризовались этапы развития банковской системы РФ.
Тема 1.4. Правовые основы денежно-кредитного регулирования
1. Из чего состоит система законодательства, регламентирующего денежнокредитное регулирование в РФ?
2. В чем выражается особенность первых законов, регулирующих деятельность
Банка России?
3. Каковы особенности Центрального банка РФ как юридического лица?
4. Сформулируйте основные положения, характеризующие место Центрального
банка РФ среди органов государственной власти.
24
5. В чем заключается незавершенность банковского законодательства, определяющего статус Центрального банка РФ?
6. Каковы основные положения Инструкции БР № 110-И от 16 января 2004 г.
«Об обязательных нормативах банков»?
При подготовке докладов необходимо обратить внимание на рассмотрение следующих вопросов:
- какие изменения происходили в различных редакциях закона о Банке
России;
- чем обусловлена необходимость включения в систему законодательства инструкции об обязательных нормативах банков;
- в чем сходство и различие между Инструкцией ЦБР №1 от 30.04.1991
г. «О порядке регулирования деятельности коммерческих банков» и Инструкцией ЦБР № 110-И от 16 января 2004 г. «Об обязательных нормативах банков»;
- как классифицируются активы банка по степени риска для расчета показателя Н1;
- чем отличаются друг от друга показатели ликвидности коммерческого
банка, регламентируемые Инструкцией №110-И.
Рекомендации по выполнению задания «Анализ независимости и
транспарентности Банка России». В качестве самостоятельной работы по теме предусмотрено также выполнение студентами исследовательской работы по
оценке степени независимости и транспарентности Банка России.
Значение данного вида работы состоит в том, что в процессе ее выполнения студент получает навыки самостоятельного проведения анализа получаемой экономической и правовой информации, демонстрирует умение делать выводы по результатам исследования, расширяет и углубляет полученные теоретические знания.
Требования к оформлению. Титульный лист с указанием курса, вида работы – типовое оформление титульного листа курсовых работ.
Объем работы – 7 - 10 стр. Оформление текста – шрифт TimesNewRoman, 14 пт, одинарный интервал.
Оформление текста работы произвольное, возможно в виде таблицы:
Название эле- Определение
Перечень зако- Оценка
мента незави- данного
эле- нодательных аксимости
мента
тов,
согласно
которым дается
оценка данного
элемента с указанием конкретных статей
25
Пояснения
оценке
к
Теоретической базой исследования являются материалы аудиторной
лекции по теме 1.3 Банковская система как институциональная основа денежнокредитной политики (п 1.2 Независимость центрального банка), которой дается
перечень элементов независимости и транспарентности центрального банка, их
сущность.
Для проведения оценки необходимо проанализировать законодательные
акты (последней редакции), которые рассматриваются в данной теме. Кроме
этого, важно учитывать, что анализируемые элементы могут и должны иметь
различную степень «выраженности» на практике. Важна не только декларация
независимости в законодательстве, но и ее реальное достижение. Поэтому анализ должен быть основан также на источниках периодической печати (в том
числе, входящих в список литературы по теме 1.3).
Оценка может быть высокой, средней, низкой. Студент должен самостоятельно определить степень независимости и транспарентности по каждому
элементу.
Ключевым этапом работы является формулирование пояснений к оценке. Студент дает четкое, аргументированное обоснование выставленной оценке.
Не следует механически переносить содержание статей законодательных актов,
материал должен быть переработан, обобщен. Именно в этой части работы студент отражает результаты анализа различных источников информации, в которых характеризуется различная степень независимости и траспарентности Банка России.
Итогом работы должен быть вывод об общем, совокупном уровне независимости и транспарентности Банка России с учетом значимости каждого
элемента.
Тема 1.5. Эволюция денежно-кредитного регулирования в России
1. Раскрыть особенности раннего этапа организации денежно-кредитного регулирования в России.
2. Каково значение Указа от 29 августа 1897 г. о Государственном банке?
3. Как развивалось денежно-кредитное регулирование в России в период до
1917 г.?
4. Какие проблемы возникали в денежно-кредитном регулировании в стране в
первые годы советской власти?
5. Каковы особенности денежно-кредитного регулирования в 30-80 гг.?
6. Назвать изменения, произошедшие в денежно-кредитном регулировании
экономики в 90-е годы.
При подготовке докладов необходимо обратить внимание на рассмотрение следующих вопросов:
- когда вошла в компетенцию Государственного банка Российской Империи эмиссионная функция;
26
- как использовались хлебные интервенции в денежно-кредитном регулировании России;
- как изменилось денежно-кредитное регулирование сразу после революции 1917 г;
- каковы особенности денежно-кредитного регулирования в плановораспределительной экономике;
- какова роль кредитного и кассового планирования в денежнокредитном регулировании Госбанка СССР;
- предпосылки внедрения рыночного денежно-кредитного регулирования, сформированные в конце 80-х гг. XX в.;
- каковы этапы становления и развития системы денежно-кредитного регулирования РФ рыночного типа.
Тема 1.6. Практические аспекты разработки денежно-кредитной политики
Банком России
1. Назовите основные тенденции денежно-кредитного регулирования в России.
2. Какие концептуальные принципы лежат в основе современной денежнокредитной политики, проводимой банком России?
3. Что представляет собой денежная программа Банка России?
4. Какие методы денежно-кредитной политики использует Банк России? Какой
из них наиболее эффективен и почему?
5. Каковы основные направления единой государственной денежно-кредитной
политики в современной России, их экономическое значение для системы денежно-кредитного регулирования и развития экономики страны в целом?
6. Почему при разработке единой государственной денежно-кредитной политики используется сценарный (многовариантный) прогноз развития экономики
России на предстоящий год?
7. Как определяются сегодня границы налично-денежной эмиссии?
8. В чем особенности российской практики обязательного резервирования, направления ее развития по пути сближения с международной практикой?
9. Каково назначение рефинансирования на макро- и микроуровне?
10. Каковы критерии классификации кредитов, предоставляемых центральным
банком?
11. Какие инструменты рефинансирования относятся к операциям на открытом
рынке и к постоянно действующим инструментам?
12. Каковы особенности системы рефинансирования Банка России?
13. Как влияет на мотивацию поведения субъектов денежного рынка политика
открытого рынка?
14. Какие факторы могут способствовать повышению роли политики открытого
рынка при проведении денежно-кредитной политики в России?
При подготовке докладов необходимо обратить внимание на рассмотрение следующих вопросов:
27
- в чем заключаются преимущества и недостатки каждого из методов денежнокредитной политики центрального банка;
- какие задачи решает Департамент эмиссионно-кассовых операций Банка России;
- почему депозитная эмиссия предшествует банкнотной;
- какова роль прогнозов кассовых оборотов для организации эмиссионных операций;
- как определяется лимит кассы предприятия и в чем его предназначение;
- в чем состоит а) административный, б) экономический характер системы обязательного резервирования;
- общие и специфические черты организации обязательного резервирования в
зарубежных странах;
- какими факторами обуславливается эффективность системы обязательного
резервирования;
- что означает термин «рефинансирование»;
- что такое Ломбардный список, из каких ценных бумаг он состоит;
- почему объектами операций открытого рынка являются наиболее ликвидные
ценные бумаги;
- почему политика открытого рынка является наиболее эффективным методом
денежно-кредитной политики.
При решении задачи обратить внимание, что изменяют остаток денежных средств в кассе только те операции, которые предусматривают получение
или выдачу наличных денег. Использование платежных документов, обслуживающих безналичный оборот не относятся к кассовым операциям.
Рекомендации по выполнению коллективного доклада (реферата)
по теме «Актуальные проблемы денежно-кредитной политики Банка России». Эта часть работы осуществляется студентами с целью более детального
(углубленного) изучения проблемных аспектов данной темы.
Работа рассчитана на группы студентов по 3-4 чел. в каждой (группировка осуществляется студентами произвольно).
В рамках общей темы работы студентами формулируется конкретная
проблема, которая характерна для денежно-кредитного регулирования России.
При этом необходимо учитывать денежно-кредитную политику как систему,
как совокупность элементов. Поэтому в качестве объекта исследования могут
выступать проблемы функционирования системы коммерческих банков, проблемы реализации конкретного метода денежно-кредитного регулирования,
проблемы таргетирования различных переменных и др. Тема работы должна
быть доведена до сведения преподавателя, чтобы исключить повторов и идентичности исследований.
Работа состоит из введения, двух частей, заключения и списка литературы. Во введении обосновывается актуальность выбранной проблемы и обосновывается ее взаимосвязь с денежно-кредитной политикой Банка России.
28
Первая часть – теоретическая. В ней обосновывается экономическая природа того объекта, которому посвящена работа (реферат). При этом желательно
использовать зарубежный опыт, по рассматриваемому вопросу. Успешное выполнение работы (реферата) в немалой степени зависит от знания различных
теоретических позиций в исследуемом вопросе, от правильного понимания
специфики системы денежно-кредитного регулирования.
Между тем, теоретическое содержание рассматриваемой проблемы студент должен увязать с практическими задачами. Этому посвящена вторая часть
работы. Анализ проблемы должен проводиться с использованием источников
периодической печати за последние месяцы (за последний год). Студенты
должны осветить различные мнения и взгляды ученых-экономистов, практиков
банковской сферы России на рассматриваемую проблему.
В заключении формулируются основные выводы, сделанные в ходе исследования. В список литературы должны быть включены источники информации, которые были использованы в ходе написания работы.
Требования к оформлению. Титульный лист с указанием курса, вида работы – типовое оформление титульного листа курсовых работ.
Объем работы 20-25 стр. Оформление текста – шрифт TimesNewRoman,
14 пт, одинарный интервал.
ФОРМЫ КОНТРОЛЯ
Формы контроля:
- промежуточный контроль в виде выполнения самостоятельных работ,
решения задач;
- итоговый контроль форме письменного экзамена (выполнение тестовых заданий) по окончании 9 семестра.
Нулевой вариант экзаменационного теста
1. Денежный агрегат М0 по методике БР включает:
а) наличные деньги в обращении;
б) наличные деньги финансового сектора;
в) наличные деньги нефинансового сектора.
2. К факторам, влияющим на предложение денег относятся:
а) спрос на финансовые активы;
б) розничный товарооборот;
в) скорость обращения денег;
г) поступления налогов и сборов;
д) все ответы верны.
3. Методы ДКП классифицируются на следующие виды:
а) селективные;
б) косвенные;
в) административные;
г) бюджетные.
29
4. Целями денежно-кредитной политики центрального банка являются:
а) устойчивость денежной единицы;
б) устойчивость государственного бюджета;
в) равновесие платежного баланса;
г) равновесие баланса центрального банка.
5. К методам денежно-кредитной политики центрального банка относятся:
а) девизная политика;
б) залоговая политика;
в) дисконтная политика;
г) политика цен.
6. Меры, предлагаемые сторонниками монетаристской теории денег, направлены на:
а) стимулирование ограничения спроса по сравнению с предложением товаров;
б) усиление роли денег в стимулировании спроса;
в) стимулирование накопления денег;
г) усиление роли денег в стимулировании предложения.
7. Кейнсианская теория денег предполагает:
а) стихийность процессов ценообразования и полное невмешательство государства в процесс установления цен;
б) активное участие государства в регулировании денежной массы и возможность ее увеличения для стимулировании занятости и деловой активности;
в) установление зависимости количества денег от золотовалютных запасов
страны;
г) недопущение роста денежной массы за счет проведения государством жесткой ДКП.
8. Представителем монетаристского подхода является:
а) Дж. М. Кейнс; б) М. Фридмен;
в) А. Маршалл;
г) И. Фишер.
9. Будучи банком банков ЦБ:
а) формирует структуру управления КБ;
б) кредитует КБ;
в) хранит денежные средства КБ;
г) осуществляет межбанковские
расчеты.
10. Под прямыми количественными ограничениями БР понимается:
а) установление % потолков по операциям банков; б) установление контингентов переучета векселей КБ;
в) установление ограничений на объем кредитования КБ под залог;
г) установление ограничений на операции КБ;
д) ) установление ограничений на количество КБ.
11. Существуют следующие пути возникновения (образования) центральных
банков:
а) эволюционный;
б) революционный;
в) административный;
г) рыночный;
д) косвенный.
12. Вложения в государственные долговые обязательства РФ входят в:
а) 1 группу риска;
б) 3 группу риска;
в) 2 группу риска.
30
13. Оценка активов банка в соответствии с коэффициентами риска производится для расчета следующего норматива:
а) Н1;
б) Н6;
в) Н2;
г) Н12.
14. Норматив Н2 определяется как:
15. Госбанк Российской Империи был основан в:
А) 1800 г.;
Б) 1861 г.;
В) 1860 г.;
Г) 1900 г.
16. Новым Законом 1990 г. «О Банке России» предусматривались следующие
изменения в деятельности Госбанка:
а) делегирование контрольной функции;
б) введение элементов ДКР экономики;
в) придание независимости в полном объеме;
г) введение некоторых элементов независимости.
17. Политика минимальных резервов БР применяется с:
А) 1991 г.;
б) 1992 г.;
в) 1993 г.;
г) 1994 г.
18. Изменение условий депозитной политики влечет за собой:
а) изменение размера собственного капитала КБ;
б) изменение размера кредитного портфеля КБ;
в) изменение размера свободных ресурсов в КБ;
г) изменение величины денежной массы в обращении.
19. Ломбардная ставка центрального банка используется в случае:
а) предоставления льготных кредитов коммерческим банкам;
б) предоставления кредитов коммерческим банкам под залог их активов;
в) помещения срочных депозитов коммерческих банков в центральном банке;
г) помещения депозитов коммерческих банков до востребования в центральном банке.
20. Одним из разделов «ОНЕГДКП» является:
А) прогноз основных показателей государственного бюджета;
б) прогноз основных показателей платежного баланса;
В) прогноз основных показателей баланса денежных доходов и расходов населения;
г) показатели денежной программы.
31
Документ
Категория
Без категории
Просмотров
47
Размер файла
328 Кб
Теги
практ, метод, регулирование, учеб, денежное, самост, 2084, кредитно, пособие, занятие
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа